外贸公司如何防范诈骗风险

       近段时间，中国出口信用保险公司（以下简称“中国信保”）陆续接到安徽省多起外贸公司报损，涉及金额累计达300多万美元。经过中国信保仔细调查，发现这些案件均非买方信用问题发生的拖欠，而是第三方（简称“骗子公司”）冒充真实买方对外贸公司进行诈骗。这些案件中，大多为骗子公司冒充资信较好的国外公司与外贸公司洽商业务、发送订单，待提取货物后，便销声匿迹，逃之夭夭。

 

      例如，其中一宗案件，骗子公司冒充瑞士某著名化学品经销商，向某外贸公司下了订单，签署外销合同。后续外贸公司发货时，骗子公司又要求将货物发送其在非洲多哥共和国的分支代理。外贸公司按照指示发货后，却迟迟收不到货款，所谓买方联络人也再无音信。当外贸公司委托中国信保向真实的瑞士公司追讨欠款时，该瑞士公司一纸律师函，直接告知从未与该外贸公司进行贸易，合同的签字、签章均为伪造，关于所谓多哥的分支代理更是无稽之谈。外贸公司财货两空，直接损失达40万美元，损失惨重。

 

      那么，面对如此汹涌而来的诈骗风险，作为外贸公司该如何防范风险？本文将从以下两个方面着手分析：

 

一注重前期审查，保障贸易真实性

 

       外贸公司频频被骗子公司得手的原因，是外贸公司在贸易前期疏于对贸易真实性进行审查。在中国信保所处理的案件中，有的外贸公司在明确知悉国外买方官方网址、电话的情况下，竟从未登录过买方网站或拨打电话进行核实，最终被骗子公司成功诈骗，损失惨重，不得不令人叹息。

 

       因此，做好前期贸易真实性的审查，是外贸公司防范诈骗公司的第一步，也是关键的一步。中国信保建议外贸公司可以在前期做如下审查工作：

 

1.通过资信调查，有效核实买方信息

 

      信息化社会下，核实买方信息最便捷的途径就是调取买方资信报告。通过资信报告，一方面，可以了解买方经营状况、资金实力，从而判断是否有进行贸易的可能性；另一方面，通过审核买方资信信息，可有效甄别买方真伪性。

 

       具体来说，可以通过核对买方名称、地址、税号、电话、邮箱、法人信息、管理层人员等，有效辨别正在与自己商谈贸易的买方信息是否一致。如发现不一致，就要做好防范诈骗风险的准备，及时进行深入核实。同时，特别要注意核实买方经营产品的信息，这一点往往被忽视。中国信保就曾经通过核查买方经营产品信息，发现买方经营产品与进口产品严重不符，进而发现存在贸易欺诈，帮助外贸公司成功避免欺诈风险。

 

2.通过银行付款，有效识别买方真伪

 

       骗子公司的主要目的是骗取货物，通过冒充其他公司进行交易，就是让外贸公司误以为是在跟资信良好的公司进行贸易，放松警惕性。在这种情况下，有些警惕性较高的外贸公司会要求买方支付部分预付款来防范风险。但这远远不够，骗子公司的目的是诈骗获利，往往他们会不惜支付一定预付款，骗取更高价值的货物。因此，仅仅支付一部分预付款，并不能有效识别买方真伪。而且，在大多数情况下，骗子公司会从第三方账户中进行支付，这样就更无法进行判别。

 

       因此，中国信保建议外贸公司要求买方支付部分预付款的时候，金额可以商量，但需要要求买方通过自己银行账户进行外汇支付。由于银行外汇系统的严谨性，通过这种方式可以锁定买方的真实性，避免骗子公司冒充。2016年，某外贸公司曾就正在洽谈贸易的非洲买方咨询中国信保意见（涉及贸易金额约30万美元）。在核查买方信息存在一定疑点的情况下，中国信保建议该外贸公司要求买方通过自己银行账户支付100-200美元为预付款。对于外贸公司的要求，该非洲买方以各种理由称自己银行账户付款存在问题，希望通过其他账户付款。在外贸公司的坚持下，该买方很快就“销声匿迹”了，由此该企业避免了一次诈骗风险。

 

二有效控制物流，保障货物所有权

 

      研究多宗外贸诈骗案件，中国信保发现在做好前期贸易真实性审查后，另一个不可忽视的问题就是如何通过合理安排运输，有效控制物流，保证货物所有权。

 

       骗子公司进行诈骗，主要是为骗取货物。如何有效控制货物物权，防止骗子公司非法提取货物是非常重要的环节。总的来说，骗子公司通过诈骗方式取得货物的常见方式如下：

 

要求货物运输给第三方，直接提取货物后消失

 

       骗子公司为取得货物，往往会要求外贸公司将货物发送给所谓的指定收货人。对这些收货人，骗子公司往往称之为最终收货人、加工厂、自己的代理等。最终，货物被陌生第三方提走，当外贸公司和中国信保去核查这些第三方的时候，发现都是子虚乌有的公司。

 

要求正本提单寄第三方，凭提单提取货物后消失

 

       骗子公司也会让外贸公司把货物运输给自己冒充的公司，但是随后会以各种理由要求将正本提单快递给某个第三方地址，理由无外乎是该地址是自己清关公司的地址、代理的地址或是变更了经营地址等等。最后，骗子公司凭正本提单提取货物后消失。

 

要求提供寄单快递单号，截取正本提单提货后消失

 

       这种情况以往并不多见，但目前发生率有上升的趋势。骗子公司往往会在邮件中，要求外贸公司快递正本提单时，使用特定快递公司且告知快递单号，理由是只有该快递公司能送达到其所在的偏僻的地区，凭快递号便于及时收件。看上去理由很充分，但是结果是骗子公司根据快递的位置，买通快递员或直接窃取的方式取得正本提单，提取货物后消失。

 

针对外贸公司如何有效控制物流，中国信保建议如下：

 

1.自行选择货代，不使用买方指定货代

 

      在诈骗过程中，骗子公司往往会指定货代，这些货代和骗子公司较为熟识，方便其提取货物。因此，外贸公司应在实际贸易中要求使用自己选定的货代。这些货代和外贸公司关系良好，在出现风险时，能有效帮助外贸公司控制货权，防止骗子公司非法提取货物。

 

2.保持提单出运信息与买方信息一致

 

       除非存在合理理由，外贸公司应保持提单上的出运信息与合同买方的信息一致，即收货人信息为已经核实过的买方信息，尽量避免货发第三国、货发第三方的情况，尤其应特别注意第三国为非洲国家的情况。

 

3.保持寄单信息与买方信息一致

 

       应尽量避免将正本提单快递至买方地址以外的地址，应保持提单寄送地址与经过核实的买方经营地址一致。从进一步提升安全性角度考虑，可以采取银行托收的方式，但切记无论如何不要随意将快递单号告知买方。

附：骗子惯用伎俩

1.非洲骗子往往冒名欧洲中型企业，或者非洲资信较好的企业进行诈骗，诈骗产品主要是化工原料、医疗用品、汽车配件、机电产品等，一般要求货物发送乌干达、肯尼亚、多哥等国。如外贸公司被要求货发到上述国家的，需要特别注意防范欺诈风险。

 

2.欧洲骗子、美国华人骗子往往骗取货值单价较高的产品，如平板电脑、液晶电视等，主要采取冒充北美大公司或大公司的采购商进行诈骗，往往要求货物发香港，在香港装船。实际货物到香港后，即被就地分散运往世界各地。

 

3.骗子多喜欢使用GMAIL、YAHOO、HOTMAIL免费邮箱， 形式上多采取“公司简称+@gmailyahoohotmail”的方式。骗子公司多喜欢使用聊天工具、邮箱、网络电话等联系，不愿意使用固定电话和传真。

 

4.骗子公司急于骗取货物，也急于一次性骗取大额货物。在洽商业务中，往往给出较高价格，对产品的细节并不会太过深入的商谈，并要求货物一次性出运。所以，遇到不怎么讲价格、讲细节，同时要求一次性出运大金额货物的情况，外贸公司一定要谨慎小心。